Західні банки досліджують обмін активами як спосіб виходу з Росії

Західні банки досліджують обмін активами як спосіб виходу з Росії

UniCredit і Citigroup вивчають можливість обміну активами з російськими фінансовими установами, оскільки західні банки, які залишають країну, намагаються уникнути значного списання своїх операцій, за словами людей, обізнаних про їхні плани.

Банки є одними з невеликої кількості західних кредиторів із значною присутністю в Росії. Вторгнення Москви в Україну та подальші міжнародні санкції змусили керівників іноземних банків подумати про те, щоб повернутись спиною до країни.

Аналіз Financial Times минулого тижня показав, що західні банки вже випробовують понад 10 мільярдів доларів збитків від своїх російських операцій.

UniCredit отримала кілька пропозицій від російських фінансових установ купити місцеву дочірню компанію, оскільки її виконавчий директор Андреа Орсель у березні заявив, що розглядає можливість виходу з країни, за словами людей, знайомих з цим питанням.

Одна з пропозицій надійшла від групи «Інтеррос», інвестиційного бізнесу, що належить Володимиру Потаніну, одному з найбагатших людей Росії та олігарху, який не підпадав під санкції США, Великобританії чи ЄС, за словами людей, які знають цей підхід. Але UniCredit відразу відхилила цю пропозицію, додали вони.

Однак італійський банк продовжує обговорювати продаж свого російського бізнесу кільком несанкціонованим фінансовим установам, деякі з яких хочуть розширити свою діяльність у російській банківській сфері, хоча будь-яка угода ще не близька, сказали люди, поінформовані про переговори.

Російський банківський сектор переживає період швидкої консолідації, викликаної західними компаніями, які намагаються вийти з ринку, і вітчизняним бізнесом, який страждає під тягарем іноземних санкцій.

Інтеррос вже купив кілька бізнесів, зокрема погодився купити дочірню компанію Росбанку французького банку Société Générale і 35% акцій фінтех TCS з високим рейтингом у російського бізнесмена Олега Тинькова.

Тим часом ВТБ, другий за величиною російський банк, отримав підтримку від центрального банку для придбання державних “Відкриття” і РНКБ. Усі троє потрапили під санкції Заходу.

SocGen, яка вперше увійшла в Росію 150 років тому, може втратити 3,1 мільярда євро від продажу Росбанку.

UniCredit відмовилася від угоди Interros, щоб уникнути такого удару, сказали люди, поінформовані про підхід. «Чому ми здавали бізнес лише за один рубль?» — сказав один із людей.

Італійський банк заявив, що може втратити 5,3 мільярда євро, якщо буде знищено весь його російський бізнес.

За словами людей, обізнаних про плани, Citi, яка вперше оголосила про спробу продати свій російський роздрібний бізнес минулого року, і UniCredit розглянули угоди, за якими вони могли б обміняти свої російські операції на іноземні підприємства місцевого кредитора.

UniCredit працює над угодами з несанкціонованими банками, згідно з якими вона обмінює свої російські кредитні портфелі на іноземні кредитні портфелі контрагента, повідомляє особа, поінформована про домовленості.

Це стало одним із факторів, які дозволили банку зменшити чистий транскордонний ризик щодо Росії з 4,5 млрд євро на початку березня до 3,2 млрд євро наприкінці квітня.

Але оскільки в останні тижні все більше російських банків постраждали від санкцій, ці варіанти стали більш складними.

ВТБ і Ощадбанк, два найбільші кредитори країни, на які припадає половина її банківських активів, були єдиними двома російськими банками, які мали значні операції за кордоном. Але обидва були додані до західних санкційних списків протягом останніх двох місяців і перебувають у процесі закриття своїх європейських компаній.

Citi віддає перевагу продажу організації, що не підпадає під санкції, а не обміну активами. Вона веде «кілька переговорів» із середніми російськими банками, щоб продати свого споживача та частину своїх комерційних операцій в країні, сказав знайомий з цим питанням.

Американський кредитор відмовився від коментарів і вказав на коментарі генерального директора Джейн Фрейзер на початку цього місяця, коли вона сказала, що веде «активний діалог» з потенційними покупцями її російських операцій.

Західні банки також обговорювали з регулюючими органами можливість отримання спеціальних обмежень для укладання угод з особами та компаніями, які потрапили під санкції, в крайньому випадку.

«Якщо ви не можете продати санкціонованій людині, який єдиний варіант? Ви йдете і говорите з людьми, які вводять санкції», – сказав банкір, який бере участь у планах однієї міжнародної утилізації.

«В основному вони сказали нам, що ми можемо продати певному типу осіб або організацій, підданих санкціям. Ми, ймовірно, не будемо, але ми провели переговори, у нас є прикриття, щоб обговорити речі, нам потрібно вивчити всі варіанти».

UniCredit та Інтеррос відмовилися від коментарів.

Додатковий репортаж Настасії Астрашевської у Ризі

Залишити коментар

Ваша e-mail адреса не оприлюднюватиметься.