Використання олігархами системи Hawala є відчайдушним, але не незаконним: експерти

Використання олігархами системи Hawala є відчайдушним, але не незаконним: експерти

  • Використання олігархами неформальної платіжної системи Hawala можна було б розцінити як відчайдушний крок.
  • Експерти сказали Insider, що використання Hawala не обов’язково означає незаконні транзакції.
  • Але олігархи знають про цю систему – засновану на довірі – оскільки саме так працює Путін, каже один експерт.

Російським олігархам вдалося обійти фінансові санкції, переміщуючи гроші через неформальну платіжну систему, відому як Hawala.

Експерти повідомили Insider, що це крок, який можна вважати відчайдушним.

Протягом кількох місяців до того, як Володимир Путін віддав наказ своїм військовим військам вторгнутися в Україну, найближче оточення президента – олігархи та силовархи –, схоже, передбачало санкції та переказували кошти через трасти або підставні компанії.

Шейн Рідел, експерт з фінансових злочинів і генеральний директор Elucidate, яка аналізує моделі руху грошей, сказав Insider, що санкції на осіб, які використовують Hawala або подібну платіжну систему, можна вважати відчайдушним кроком. Рідель сказав: «Якщо хтось є кінцевим бенефіціарним власником облікового запису, і він підпадає під санкції, тоді цей рахунок – або актив – підпадає під санкції».

Тому будь-яка спроба перевести гроші з санкціонованого рахунку – ухилення від санкцій – вважається кримінальним злочином, за коментарями Ріделя. Більше того, сприяння ухиленню від санкцій також є кримінальним злочином, і Міністерство фінансів США нещодавно націлило на деяких посередників.

Девід Кларідж, генеральний директор компанії Dragonfly, яка займається розвідкою безпеки, уточнив, що переміщення грошей через Hawala не може здійснюватися у величезних сумах, а до десятків тисяч доларів. Кларідж вважає, що якби олігархи використовували підпільну платіжну систему, це включало б сотні тисяч менших транзакцій, а не велику.

Використовуючи Hawala, «одна людина в основному діє на основі довіри», сказав Кларідж. Він додав: «Такого типу домовленості цілком можуть використовувати олігархи», які вже працюють на тих же засадах, що і бізнес-імперія Володимира Путіна, «повністю заснована на довірі, оскільки він нічим не володіє».

Чи використовується Hawala в основному для ухилення від санкцій?

Хтось, хто використовує Hawala, не обов’язково означає, що він здійснює незаконні операції. Рідель сказав: «Є люди, які використовують Hawala для цілком законних цілей – це набагато дешевше».

«Ви не можете робити припущення, що щось незаконне відбувається, якщо ви бачите хаваладарів», — сказав він, маючи на увазі торговців хавала. Рідель додав, що через те, що є елемент легітимності, було б набагато важче визначити осіб, які потрапили під санкції, які скористалися неформальною платіжною системою.

KleptoCapture, оперативна група, об’єднана Міністерством юстиції США на тлі вторгнення Росії в Україну, націлена на осіб, які потрапили під санкції, і займається дотриманням масштабних санкцій, експортних обмежень та економічних контрзаходів. Однією з його місій є боротьба з незаконними спробами підірвати обмеження, включаючи переслідування тих, хто намагається «ухилитися від «знай свого клієнта» та заходів боротьби з відмиванням грошей».

На початку квітня Insider повідомляв, що американські слідчі виявили докази спроб російських олігархів ухилитися від санкцій, переміщуючи «наприклад, рухоме майно у вигляді яхт, літаків… у юрисдикції, де, на мою думку, люди вважають, що це буде важче розслідувати і важче заморозити”, – сказав Ендрю Адамс, глава оперативної групи, агентству Reuters.

Проте, незважаючи на спроби російських магнатів приховати свої активи, вони все ще стикаються з «висотним» рівнем міжнародної співпраці. «Особливо в нинішньому контексті та нинішньому кліматі… рівень спільного відчуття мети, на мою думку, є найвищим», – додав Адамс.

Кларідж сказав, що ставлення влади на Заході, у світі після 11 вересня, полягає в тому, що «банківська діяльність хавала або інші форми грошових переказів повинні бути врегульовані». Мається на увазі, що «до них слід ставитися як до офіційних підприємств, які підлягають санкціям – як і всі інші».

Залишити коментар

Ваша e-mail адреса не оприлюднюватиметься.